Politique de Lutte Contre le Blanchiment d’argent

Chez Kirgo, votre sécurité est notre priorité absolue. Nous nous engageons à vous offrir une expérience de jeu passionnante et sécurisée, en valorisant la transparence. Nous adhérons aux normes mondiales de lutte contre le blanchiment d'argent (LBA ou AML en anglais) afin de maintenir la plus grande intégrité dans toutes nos actions.  

Dans l'aperçu suivant, nous vous fournirons tous les détails de notre politique de lutte contre le blanchiment d'argent. Pour la politique complète, veuillez cliquer ici : Politique de lutte contre le blanchiment d'argent

1.1. Aperçu de la politique de lutte contre le blanchiment d'argent
Notre politique de lutte contre le blanchiment d'argent, méticuleusement mise en œuvre par notre équipe dévouée, est une mesure de protection qui assure votre sécurité et maintient l'intégrité de nos services.

Cette politique respecte strictement les lois de Curaçao contre le blanchiment d'argent et le financement des activités terroristes, y compris l'Ordonnance nationale sur l'identification lors de la prestation de services et l'Ordonnance nationale sur le signalement des transactions inhabituelles. Nous tenons également compte des recommandations d'organisations importantes telles que le Groupe d'Action Financière (GAFI), le Groupe d'action financière des Caraïbes (GAFIC), et les documents pertinents. La responsabilité de superviser et de mettre en œuvre les mesures visant à prévenir la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement terroriste, en veillant au respect total des normes requises, incombe à deux entités essentielles : la Commission de contrôle des jeux de Curaçao et Cyberluck Curaçao N.V.

1.2. Pourquoi c'est important pour vous
Cette politique est en place pour protéger vos intérêts et garantir que nos opérations sont équitables, sécurisées et conformes. Elle s'applique lorsque vous établissez une relation avec nous ou lorsque nous surveillons les activités de votre compte.

1.3. À qui s'applique-t-elle
Lorsque vous créez un compte sur notre site Web en tant que joueur chez Kirgo, cette politique s'appliquera à vous. Nous apprécions votre satisfaction et votre tranquillité d'esprit et nous vous appellerons « Vous », « Votre », « Client » ou « Joueur » dans cet aperçu de la politique.

2.1. Comment nous fonctionnons
Chez Kirgo, nous utilisons exclusivement des monnaies virtuelles appelées « Fonds » pour nos services afin de vous offrir une expérience de jeu agréable et sécurisée.

Nous surveillons vos transactions et votre comportement pour détecter toute activité inhabituelle. Des exemples de tels comportements peuvent inclure des dépôts et des retraits inhabituels dans ou à partir de votre compte de joueur, des modèles de paris irréguliers, une mauvaise utilisation de bonus ou de promotions, des pratiques déloyales, des tentatives d'obtenir un avantage injuste, l'ouverture de plusieurs comptes pour exploiter des offres promotionnelles ou la participation à des activités frauduleuses.

3.1. Comprendre les risques et détecter les activités inhabituelles
Il est important de reconnaître que nos services peuvent être exploités pour le blanchiment d'argent et le financement des activités terroristes. Toute transaction inhabituelle qui s'écarte du comportement habituel des clients déclenchera notre système de surveillance. Chez Kirgo, nous effectuons des examens réguliers et complets de transactions et de modèles d'activité complexes ou inhabituels qui n'ont pas d'objectif clair et légitime. Ces procédures visent à assurer la bonne utilisation de nos services aux fins prévues. Dans les cas où vous fournissez les renseignements, les explications ou les documents demandés et que cela aide à atténuer le risque, nous déciderons de poursuivre ou de mettre fin à une relation avec vous.

3.2. Catégorisation des clients
Afin de mieux gérer ces risques potentiels, nous classons tous nos clients en groupes en fonction de leur identité et de certaines caractéristiques de risque. Ces catégories sont les suivantes :

• Client à faible risque
• Client à risque moyen
• Client à risque élevé

3.3. Classification initiale des clients
Au départ, tous les clients sont classés comme clients à faible risque jusqu'à ce que nous ayons terminé des examens et des évaluations spécifiques sur votre compte de joueur.

3.4. Processus d'intégration des clients
Notre évaluation de votre catégorie est basée sur plusieurs facteurs de risque utilisés pour déterminer si vous appartenez à l'une des trois catégories mentionnées au point 3.2 :

• Médias défavorables : cela comprend toute nouvelle négative dans les médias vous concernant, comme les liens avec des activités illégales ou des crimes financiers.
• Personne politiquement exposée (PPE) : si vous occupez ou avez occupé des postes politiques importants, vous entrez dans cette catégorie.
• Listes de sanctions : si votre nom figure sur une liste de sanctions, cela affecte votre classification du risque.
• Géographie à risque élevé : les clients des régions considérées comme à risque élevé ou étroitement surveillées par les autorités financières font également l'objet d'un examen minutieux.

4.1. Diligence raisonnable renforcée
Si notre évaluation fondée sur les risques indique qu'un seul facteur de risque s'applique à vous, ce qui fait de vous un client à risque moyen, nous effectuerons une diligence raisonnable renforcée.

4.2. Comment nous vous protégeons
Au cours du processus de diligence raisonnable renforcée, nous prenons des mesures spécifiques pour réduire le risque de blanchiment d’argent ou de financement terroriste :

• Nous pouvons vous demander des renseignements, des explications ou des documents supplémentaires.
• L'approbation de la direction est obtenue avant d'établir la relation d'affaires.
• Nous recueillons des renseignements ou des documents concernant votre source de fonds et votre patrimoine.
• Nous recueillons toute autre donnée ou information pertinente pour assurer votre sécurité.

Lorsque nous fournissons nos services, nous surveillons continuellement votre compte, effectuons des examens réguliers pour nous assurer de l'exactitude de vos informations et signalons rapidement toute activité suspecte aux autorités compétentes.

4.3. Sources fiables
Nous nous appuyons sur des informations, des outils et des sources fiables et indépendantes accessibles au public pour évaluer votre risque. Ces sources comprennent des sites Web bien connus comme www.google.com, http://www.sanctionssearch.ofac.treas.gov, http://www.dilisense.com/ et d'autres sites Web ou bases de données alternatifs de fournisseurs de services.

Au cours de notre évaluation, nous recherchons des mots-clés tels que corruption, blanchiment d'argent, fraude et autres pour assurer une vérification approfondie.

4.4. Clients à haut risqué
Si vous êtes identifié comme un client à haut risque, vous ne pouvez en aucun cas établir une relation avec nous.

4.5. Stockage et protection des données
Nous respectons strictement les directives de stockage et de conformité des données, en documentant méticuleusement et en stockant en toute sécurité toutes les données recueillies pendant les étapes de l'évaluation des risques et de la diligence raisonnable renforcée.

5.1. Garder les registres exacts
Afin de maintenir l'exactitude de nos dossiers, nous mettons régulièrement à jour vos données, documents et informations. Ces mises à jour sont effectuées au moins une fois tous les 24 mois. Cependant, si nous avons effectué une diligence raisonnable renforcée lors de votre intégration, des mises à jour seront nécessaires au moins une fois tous les 12 mois.

5.2. Établissement d'une relation d'affaires
Si aucun facteur de risque ne s'applique à vous, nous établissons une relation d'affaires en vous classant comme un client à faible risque. Cette décision est consignée dans notre registre pour l'établissement de relations d'affaires avec les clients. Pendant que nous fournissons nos services, nous continuons de surveiller vos activités, d'effectuer des examens périodiques des données et de signaler rapidement toute activité inhabituelle ou suspecte à l'autorité de surveillance afin de maintenir un environnement sécurisé pour tous nos clients.

Alors que nous fournissons nos services, nous continuons de surveiller vos activités, de réaliser des examens périodiques des données et de signaler rapidement toute activité inhabituelle ou suspecte à l'autorité de surveillance afin de maintenir un environnement sécurisé pour tous nos clients.

5.3. Enregistrement des activités suspectes
Pour lutter contre le blanchiment d'argent et le financement des activités terroristes, nous documentons minutieusement toutes les transactions suspectes ou inhabituelles par écrit. Ces dossiers sont conservés en toute sécurité pendant au moins cinq ans et sont accessibles aux autorités compétentes de Curaçao.

5.4. Rapports à la haute direction
Chaque fois que nous détectons et documentons une opération inhabituelle ou douteuse, notre direction en est informée au moyen d'un rapport interne utilisant une méthode approuvée. Ce rapport comprend toutes les données pertinentes relatives à tout client signalé.

5.5. Rapports externes
Après avoir évalué minutieusement la nature de la transaction, les risques et les autres circonstances pertinentes, et avec l'autorisation de la direction, nous préparons un rapport externe et le soumettons rapidement aux autorités gouvernementales de Curaçao.

5.6. Transparence dans la prise de décision
Si la direction décide de ne pas autoriser l'inclusion et la déclaration d'une transaction inhabituelle, nous conservons des registres détaillés pour assurer la transparence. Ces dossiers contiennent tous les documents pertinents liés à la transaction et les raisons de la non-autorisation. La direction signe ces registres et les conserve à des fins internes, comme il est indiqué dans notre politique.

5.7. Agent de surveillance et de signalement
Nous avons nommé un Agent chargé de notifier les activités de blanchiment d'argent chargé de soumettre un rapport trimestriel préformaté aux autorités désignées en fonction de notre analyse des risques de conformité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent chez Kirgo.

5.8. Conformité dans les rapports
Notre directeur exécutif est responsable de la rédaction du rapport de lutte contre le blanchiment d'argent et de sa présentation et de son approbation en temps opportun par l’Agent chargé de notifier les activités de blanchiment d'argent avant de le soumettre aux autorités dirigeantes de Curaçao.

5.9. Rapports complets
Les agents chargés de notifier les activités de blanchiment d'argent sont essentiels pour s'assurer que toute activité suspecte pouvant enfreindre les règlements sur la lutte contre le blanchiment d'argent est signalée aux autorités compétentes. Ils sont tenus, en vertu de la loi, de suivre la politique et de signaler toute activité suspecte, même s'ils ne soupçonnent qu'une violation.

6.1. Formation régulière sur la lutte contre le blanchiment d'argent
Notre engagement envers votre sécurité et votre satisfaction s'étend également à notre équipe. Nous offrons une formation continue pour nous assurer que tout notre personnel possède les connaissances et les compétences nécessaires pour cerner et gérer les risques liés à la réglementation en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le GAFI.

Notre équipe de direction et des experts externes dirigent notre programme de formation complet. Nous veillons à ce que notre personnel suive une formation obligatoire sur les sujets suivants au moins une fois par année :

• Lois de Curaçao sur la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement des activités terroristes et recommandations du GAFI et du GAFIC.
• Conséquences de la non-conformité aux exigences en matière de LBA/FT.
• Connaissance des types, des tendances et des risques connexes en matière de blanchiment d'argent et de financement des activités terroristes.
• Comprendre nos processus et procédures pour déterminer, gérer et atténuer les risques de LBA/TF.

Nos professionnels dévoués et bien formés vérifient rigoureusement l'identité des clients et surveillent continuellement les opérations pour prioriser votre sécurité. Cet engagement souligne notre engagement à fournir un environnement sûr et digne de confiance, en donnant à nos employés les connaissances nécessaires pour protéger votre expérience avec nous.

6.2. Gestion des registres
Nous conservons et stockons en toute sécurité divers registres dans le cadre de notre engagement envers la transparence et la conformité. Ces registres comprennent :

• Registre des transactions commerciales établies.
• Registre des transactions commerciales en cours.
• Registre des transactions commerciales terminées.
• Registre des transactions inhabituelles ou douteuses.

Pour la protection de vos données, ces registres sont stockés électroniquement et nous les conservons en lieu sûr jusqu'à 5 ans à compter de la fin de nos relations commerciales avec vous.

7.1. Assurance de la confidentialité
Soyez assuré que vos données sont traitées avec la plus grande confidentialité et sécurité. Nous ne vendons ni ne partageons vos renseignements avec des tiers. Toutefois, dans des circonstances exceptionnelles où la loi l'oblige ou à nous conformer à la lutte contre le blanchiment d'argent, nous pouvons être obligés de divulguer des renseignements aux autorités compétentes du pays touché.

7.2. Engagement envers l'amélioration continue
Notre engagement envers votre sécurité et votre satisfaction nous motive à poursuivre sans relâche l'amélioration continue chez Kirgo. Nous nous engageons à améliorer nos mesures de protection pour assurer votre tranquillité d'esprit tout en profitant de nos services.