Política Contra el Lavado de Dinero (AML)

En Kirgo, la seguridad de los jugadores es nuestra máxima prioridad. Nos comprometemos a brindarles una experiencia de juego emocionante y segura, valorando la transparencia. Nos adherimos a los estándares globales de cumplimiento contra el lavado de dinero (AML, por sus siglas en inglés) para mantener la más alta integridad en todas nuestras acciones. En el siguiente resumen, proporcionaremos todos los detalles de nuestra Política AML. Para ver la política completa, clic aquí:Política de AML

1.1. Descripción general de la Política AML
La Política AML, meticulosamente implementada por nuestro equipo de especialistas, es una salvaguarda que garantiza la seguridad y mantiene la integridad de nuestros servicios.

Esta política se adhiere estrictamente a las leyes de Curazao contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, incluida la Ordenanza Nacional sobre identificación al prestar servicios y la Ordenanza Nacional sobre notificación de transacciones inusuales. También consideramos las recomendaciones de organizaciones importantes como el Grupo de Acción Financiera Internacional sobre Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo (GAFI o FATF, por sus siglas en inglés), el Grupo de Acción Financiera del Caribe (CFTAF) y documentos relevantes.

La responsabilidad de supervisar e implementar medidas para prevenir AML y GAFI, asegurando el pleno cumplimiento de los estándares requeridos, recae en dos entidades fundamentales: la Junta de Control de Juegos de Curazao y Cyberluck N.V. Curazao.

1.2. Por qué es importante para el jugador
Esta política se implementa para proteger sus intereses y garantizar que nuestras operaciones sean justas, seguras y cumplan con las normas. Se aplica cuando establece una relación con nosotros o cuando supervisamos las actividades de su cuenta.

1.3. A quién se aplica
Esta política se aplicará al usuario cuando se registre para obtener una cuenta en nuestro sitio web como jugador de Kirgo. Valoramos su satisfacción y tranquilidad y nos referiremos a usted como "Usted", "Su", "Cliente" o "Jugador" en esta descripción general de la política.

2.1. Cómo operamos
En Kirgo, utilizamos exclusivamente monedas virtuales llamadas "Fondos" para nuestros servicios, con el fin de brindar una experiencia de juego agradable y segura.

Monitoreamos las transacciones y comportamiento de los jugadores para detectar cualquier actividad inusual. Ejemplos de dicho comportamiento pueden incluir depósitos y retiros inusuales hacia o desde la cuenta de jugador, patrones de apuestas irregulares, uso indebido de bonos o promociones, prácticas desleales, intentos de obtener una ventaja injusta, apertura de varias cuentas para explotar ofertas promocionales o participación en actividades fraudulentas.

3.1. Comprender los riesgos y detectar actividades inusuales
Es importante reconocer que nuestros servicios pueden ser explotados para el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Cualquier transacción inusual que se desvíe del comportamiento típico del cliente activará nuestro sistema de monitoreo. En Kirgo, llevamos a cabo revisiones periódicas y exhaustivas de transacciones complejas o inusuales y de patrones de actividad que carecen de un propósito claro y legítimo. Estos procedimientos tienen como objetivo garantizar el uso adecuado de nuestros servicios para los fines previstos. En los casos en los que el jugador proporcione la información, explicaciones o documentos solicitados, y esto ayude a mitigar el riesgo, decidiremos si continuamos o finalizamos la relación con él.

3.2. Categorización de clientes
Para gestionar mejor estos riesgos potenciales, clasificamos a todos nuestros clientes en grupos en función de su identidad y ciertas características de riesgo. Estas categorías son:

• Cliente de bajo riesgo
• Cliente de riesgo medio
• Cliente de alto riesgo

3.3. Clasificación inicial del cliente
Inicialmente, todos los clientes se clasifican como clientes de bajo riesgo hasta que completemos revisiones y evaluaciones específicas en su cuenta de jugador.

3.4. Proceso de incorporación de clientes
Nuestra evaluación de categoría se basa en varios factores de riesgo utilizados para determinar si el jugador pertenece a una de las tres categorías mencionadas en el punto 3.2:

• Medios adversos: Esto incluye cualquier noticia negativa en los medios de comunicación relacionada con el jugador, como conexiones con actividades ilegales o delitos financieros.
• Persona Políticamente Expuesta (PEP): Si el jugador ocupa o ha ocupado cargos políticos prominentes, entra en esta categoría.
• Listas de sanciones: Si su nombre aparece en alguna lista de sanciones, afecta su clasificación de riesgo.
• Geografía de alto riesgo: Los clientes en regiones consideradas de alto riesgo o estrechamente supervisadas por las autoridades financieras también están bajo escrutinio.

4.1. Debida Diligencia Reforzada (EDD, por sus siglas en inglés)
Si nuestra evaluación basada en el riesgo indica que solo un factor de riesgo se aplica al jugador, convirtiéndolo en un cliente de riesgo medio, realizaremos una Diligencia Debida Reforzada (EDD).

4.2. Cómo protegemos al jugador
Durante el proceso de Debida Diligencia Reforzada (EDD), tomamos medidas específicas para reducir el riesgo de AML o GAFI:

• Es posible que le solicitemos información, explicaciones o documentos adicionales.
• Se obtiene la aprobación de la gerencia antes de establecer la relación comercial.
• Recopilamos información o documentos sobre su fuente de fondos (SOF) y patrimonio (SOW).
• Recopilamos cualquier otro dato o información relevante para garantizar su seguridad.

A medida que brindamos nuestros servicios, monitoreamos continuamente su cuenta, realizamos revisiones periódicas para garantizar la exactitud de su información e informamos de inmediato cualquier actividad sospechosa a las Autoridades Gubernamentales.

4.3. Fuentes confiables
Nos basamos en información disponible públicamente, herramientas y fuentes confiables e independientes para evaluar el riesgo. Estas fuentes incluyen sitios web conocidos como www.google.com, http://www.sanctionssearch.ofac.treas.gov, http://www.dilisense.com/ y otros sitios web alternativos o bases de datos de proveedores de servicios.

Durante nuestra evaluación, buscamos palabras clave como soborno, lavado de dinero, fraude y otras para garantizar una verificación exhaustiva.

4.4. Clientes de alto riesgo
Si el jugador es identificado como un cliente de alto riesgo, no puede establecer una relación con nosotros en ningún sentido.

4.5. Almacenamiento y protección de datos
Nos adherimos estrictamente a las pautas de almacenamiento y cumplimiento de datos, documentando meticulosamente y almacenando de forma segura todos los datos recopilados durante las etapas de evaluación de riesgos y Debida Diligencia Mejorada (EDD).

5.1. Mantener los registros precisos
Para mantener la exactitud de nuestros registros, actualizamos regularmente los datos, documentos e información sobre los jugadores. Estas actualizaciones se realizan al menos una vez cada 24 meses. Sin embargo, si llevamos a cabo una Debida Diligencia Reforzada (EDD) durante su incorporación, se necesitarán actualizaciones al menos una vez cada 12 meses.

5.2. Establecimiento de una relación comercial
Si no se aplican factores de riesgo al jugador, establecemos una relación comercial, clasificándolo como un cliente de bajo riesgo. Esta decisión se registra para establecer relaciones comerciales con los clientes.

Mientras brindamos nuestros servicios, continuamos monitoreando sus actividades, realizamos revisiones periódicas de datos e informamos de inmediato cualquier actividad inusual o sospechosa a la autoridad supervisora para mantener un entorno seguro para todos nuestros clientes.

5.3. Registro de actividades sospechosas
Para combatir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, documentamos minuciosamente todas las transacciones sospechosas o inusuales por escrito. Estos registros se almacenan de forma segura durante al menos cinco años y son accesibles para las autoridades gubernamentales pertinentes de Curazao.

5.4. Presentación de informes a la alta gerencia
Cada vez que detectamos y documentamos una transacción inusual o sospechosa, se notifica a nuestra gerencia a través de un informe interno utilizando un método aprobado. Este informe incluye todos los datos relevantes relacionados con cualquier cliente que se esté denunciando.

5.5. Informes externos
Después de evaluar minuciosamente la naturaleza, los riesgos y otras circunstancias relevantes de la transacción, y con la autorización de la gerencia, preparamos un informe externo y lo presentamos de inmediato a las Autoridades Gubernamentales de Curazao.

5.6. Transparency in Decision-Making
If Management decides not to authorize the inclusion and reporting of an unusual transaction, we keep detailed records to ensure transparency. These records contain all relevant documents related to the transaction and the reasons for non-authorization. Management signs these records, and we maintain them for internal purposes as outlined in our Policy.

5.7. Oficial de monitoreo y presentación de informes
Hemos designado a un oficial de informes de lavado de dinero (MLRO) responsable de presentar un informe preformateado trimestralmente a las autoridades designadas en función de nuestro análisis de riesgos del cumplimiento de AML en Kirgo.

5.8. Cumplimiento en la presentación de informes
Nuestro director ejecutivo es responsable de redactar el informe AML y garantizar su presentación y aprobación oportunas por parte del MLRO antes de su presentación a las Autoridades Gubernamentales de Curazao.

5.9. Informes exhaustivos
El MLRO es crucial para garantizar que cualquier actividad sospechosa que pueda violar las regulaciones AML se informe a las autoridades correspondientes. Están obligados, por ley, a seguir la política e informar de cualquier actividad sospechosa, incluso si solo sospechan de una infracción.

6.1. Capacitación en la prevención de lavado de dinero
Nuestro compromiso con la seguridad y la satisfacción también se extiende a nuestro equipo. Brindamos capacitación continua para garantizar que todo nuestro personal tenga el conocimiento y las habilidades para identificar y abordar los riesgos de la regulación AML y GAFI.

Nuestro equipo directivo y expertos externos lideran nuestro amplio programa de formación. Nos aseguramos de que nuestro personal reciba capacitación obligatoria sobre los siguientes temas al menos una vez al año:

• Leyes de Curazao contra el lavado de dinero y financiamiento del terrorismo y recomendaciones del GAFI/GAFIC.
• Consecuencias del incumplimiento de los requisitos de LA/FT.
• Conocimiento de los tipos, patrones y riesgos asociados al lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
• Comprensión de nuestros procesos y procedimientos para identificar, gestionar y mitigar los riesgos de ALD/FT.

Nuestros profesionales dedicados y entrenados verifican rigurosamente las identidades de los clientes y monitorean continuamente las operaciones para priorizar su seguridad. Este compromiso subraya nuestra dedicación a proporcionar un entorno seguro y confiable, empoderando a nuestros empleados con el conocimiento para proteger la experiencia de los jugadores.

6.2. Gestión de registros
Mantenemos y almacenamos de forma segura varios registros como parte de nuestro compromiso con la transparencia y el cumplimiento. Estos registros incluyen:

• Registro de transacciones comerciales establecidas.
• Registro de transacciones comerciales en curso.
• Registro de operaciones comerciales terminadas.
• Registro de transacciones inusuales/sospechosas.

Para proteger los datos de nuestros clientes, estos registros se almacenan electrónicamente y se mantienen seguros durante un máximo de 5 años desde la finalización de la relación comercial.

7.1. Garantía de confidencialidad
El jugador puede tener la tranquilidad de que sus datos se tratan con la máxima confidencialidad y seguridad. No vendemos ni compartimos su información con ningún tercero. Sin embargo, en circunstancias excepcionales en las que la ley lo exija o para cumplir con la Ley de AML, es posible que nos veamos obligados a divulgar información a las autoridades pertinentes del país afectado.

7.2. Compromiso con la mejora continua
Nuestro compromiso con la seguridad y satisfacción impulsa nuestra búsqueda incesante de mejora continua en Kirgo. Nos dedicamos a reforzar nuestras medidas de seguridad para garantizar la tranquilidad de los clientes mientras disfrutan de nuestros servicios.